رجوع

البنك التجاري (ش.م.ع.ق) يعلن عن صافي أرباح للسنة الماليّة 2024 بقيمة 3,032.1 مليون ريال قطري، مسجّلًا زيادة بنسبة 0.7%

21 يناير 2025

 

البنك التجاري (ش.م.ع.ق) يعلن عن صافي أرباح للسنة الماليّة 2024

بقيمة 3,032.1 مليون ريال قطري، مسجّلًا زيادة بنسبة 0.7%

 

أبرز المؤشّرات الرئيسية

• صافي أرباح بقيمة 3,032.1 مليون ريال قطري، مسجّلًا زيادةً بنسبة 0.7%.
• إجمالي الموجودات 165.8مليار ريال قطري، مسجّلًا زيادةً بنسبة 0.9% عن ديسمبر 2023.
• بقيت قروض وسلف العملاء ثابتةً عند 91.5 مليار ريال قطري.
• بلغت ودائع العملاء 77.0 مليار ريال قطري، مسجّلةً زيادةً بنسبة 0.6% عن ديسمبر 2023.
• نسبة كفاية رأس المال قويّة عند 17.2% (بعد التعديل للأرباح المقترحة).
• بلغ إجمالي حقوق الملكيّة26.5 مليار ريال قطري، مسجّلًا زيادة بنسبة 8.5% عن ديسمبر 2023.
• أكّدت وكالة ستاندرد آند بورز تصنيف البنك التجاري عند A- /مستقر/ A-2.
• حصل البنك التجاري على جائزة "أفضل مبادرة تمويل أخضر" وجائزة "أفضل بنك مستدام وأخضر في قطر للعام 2024من مجلة "ذا آشيان بانكر"،

 

الدوحة، قطر، 21 يناير 2025:

أعلن البنك التجاري (ش.م.ع.ق) ("البنك") وشركاته التابعة والزميلة ("المجموعة") اليوم عن نتائجه الماليّة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024.

 

أعلنت المجموعة عن صافي أرباح بقيمة 3,032.1 مليون ريال قطري مقارنةً بصافي أرباح بقيمة 3,010.2 مليون ريال قطري في العام السابق، ما يمثّل زيادة بنسبة 0.7%. تؤكّد هذه النتيجة على التقدّم المستمر الذي نحرزه في مسيرة النمو والابتكار.

 

اقترح مجلس الإدارة توزيع الأرباح على المساهمين بواقع 0.30 ريال قطري للسهم الواحد، أي30 % من القيمة الاسميّة للسهم.

 

وتخضع البيانات الماليّة وتوزيع الأرباح المقترح لموافقة مصرف قطر المركزي وموافقة المساهمين في الجمعيّة العامة السنويّة للبنك.

 

صرَح الشيخ عبدالله بن علي بن جبر آل ثاني، رئيس مجلس الإدارة:

"كان عام 2024 عامًا إيجابيًا للبنك التجاري، حيث أحرز تقدّمًا ثابتًا في تنفيذ خطّته الاستراتيجيّة مع تعزيز مركزه المالي بشكل أقوى. وقد أكّدت وكالة ستاندرد آند بورز تصنيف البنك عند A- /مستقر/ A-2، ما يعكس قوّة رأس المال والدعم الذي تقدّمه السلطات القطريّة، ويؤكّد الأهميّة المنهجية العالية للبنك في قطر. ويُعَزِّز هذا التأكيد استقرار البنك المالي ودوره الحيوي في الاقتصاد الوطني. نحن ملتزمين بالحفاظ على هذا الزخم، وضمان الاستقرار المالي المستمر، وتقديم قيمة طويلة الأجل لأصحاب المصلحة لدينا."

 

وأشار السيّد حسين إبراهيم الفردان، نائب رئيس مجلس الإدارة:

"حقّق البنك التجاري تقدّمًا ملحوظًا في العام 2024، مدفوعًا بالأداء الاقتصادي القوي لدولة قطر وتركيزنا على النمو المستدام. لقد حافظنا على أساس تشغيلي قوي، مع إدارة تكاليف منضبطة ونمو مستمر في القطاعات الرئيسيّة.

 

كان التزامنا بالاستدامة في صدارة أولوياتنا هذا العام، حيث تمّ إصدار أول سند أخضر خاص بنا بنجاح، وقمنا بجمع 225 مليون فرنك سويسري لتمويل مشاريع خضراء ذات تأثير في قطر. وقد أكسبتنا هذه الجهود جائزة "أفضل مبادرة تمويل أخضر" وجائزة "أفضل بنك مستدام وأخضر في قطر للعام 2024 من مجلّة "ذا آشيان بانكر"، ما يعكس ريادتنا في تعزيز التمويل المستدام والمسؤوليّة البيئيّة."

 

علّق السيّد جوزيف أبراهام، الرئيس التنفيذي للمجموعة، قائلاً:

"حقّق البنك التجاري أداءً قويًا وثابتًا في العام 2024، حيث نجحنا في التوافق مع أهدافنا الاستراتيجيّة وأحرزنا نتائج ماليّة إيجابيّة.  وسجّل البنك صافي ربح موحّد بلغ 3,032.1 مليون ريال قطري، ما يعكس زيادةً بنسبة 0.7% على أٍساس سنوي، وذلك بفضل انخفاض التكاليف التشغيليّة، وانخفاض صافي المخصّصات، وتحسّن أداء الشركات الزميلة. وتكبّدت شركتنا التابعة في تركيا خسارةً قدرها 85.2 مليون ريال قطري في سنة 2024 بعد تطبيق محاسبة التضخّم المرتفع، ممّا أثّر سلبًا على نتائج سنة 2024 بنسبة 2.8%.

 

وعلى الرغم من تأثير ارتفاع تكاليف التمويل في السوق على صافي إيرادات الفوائد، إلاّ أنّنا حقّقنا نموًا ملحوظًا في إيرادات الرسوم الأساسيّة والإيرادات الأخرى، التي ارتفعت بنسبة 12.5%. ويعكس هذا الارتفاع نجاح تركيزنا الاستراتيجي على تنويع مصادر الإيرادات من خلال الخدمات المصرفيّة للمعاملات، وتوسيع محفظة البطاقات، والأداء القوي في إدارة الثروات. وتؤكّد هذه الجهود التزامنا بالتكيف مع ديناميكيّات السوق مع الاستمرار في تقديم القيمة لعملائنا.

 

ونواصل تركيزنا على تحسين ميزانيّتنا العموميّة، حيث حقّقنا زيادة بنسبة 0.9 % في إجمالي الموجودات. وتعكس مشاركتنا الاستباقيّة في أسواق الديون ثقة المستثمرين القويّة في استقرارنا المالي والتزامنا بمبادرات النمو المستدام. ومع مركز رأس المال القوي، بما في ذلك نسبة الشريحة الأولى من رأس المال الأساسي التي تبلغ 12.3% ونسبة كفاية رأس المال 17.2%، نواصل دعم النمو مع الحفاظ على مستويات رأس مال حكيمة تتماشى مع توجيهاتنا.

 

نواصل مسيرتنا مع حفاظنا على التزامنا بتنفيذ استراتيجيتنا طويلة الأجل، ومع التركيز على دعم رؤية قطر الوطنيّة 2030. ويبقى التزامنا بالخدمات المصرفيّة المسؤولة والتمويل المستدام في صميم جهودنا، ونشدّد على هذا الالتزام بينما نمضي قدمًا."

 

كانت المؤشرات الرئيسية للنتائج الماليّة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024 على النحو التالي:

 

المؤشرات الماليّة الرئيسيّة

 

 

الميزانيّة العموميّة: بلغ إجمالي الموجودات في 31 ديسمبر 2024 165.8 مليار ريال قطري، مسجّلًا زيادة بنسبة 0.9% عن 31 ديسمبر 2023. ويُعزى هذا النمو بشكلٍ أساسيٍ إلى تحسّن الأوراق الماليّة الاستثماريّة، حيث استثمر البنك في أوراق ماليّة عالية الجودة في السوق. وبلغت القروض والسلف للعملاء 91.5 مليار ريال قطري، محافظةً على استقرارها مقارنةً بنهاية العام 2023.

 

وارتفعت الأوراق الماليّة الخاصة بالديون إلى 10.7 مليار ريال قطري مع تنويع البنك لمصادر التمويل الخاصة به. كما ساهم فتح ودائع عملاء متنوّعة في زيادة ودائع العملاء بنسبة 0.6 % لتصل إلى 77.0 مليار ريال قطري مقارنةً بـ 76.5 مليار ريال قطري في 31 ديسمبر 2023.

 

بيان الدخل: بلغ صافي الربح للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2024، 3,032.1 مليون ريال قطري، مسجّلًا زيادة بنسبة 0.7% مقارنةً بالعام 2023. ويُعزى النمو الإجمالي في الأرباح المُعلنة بشكل رئيسي إلى انخفاض تكاليف التشغيل، وانخفاض صافي المخصّصات، وتحسّن أداء الشركات الزميلة. وارتفعت نسبة التكلفة إلى الدخل للمجموعة من27.9% إلى 26.2%، بسبب انخفاض الدخل التشغيلي من تركيا وكذلك استمرار استثمار البنك في الابتكار الرقمي وعرض الخدمات. وتعكس هذه النتائج بشكلٍ عام الأداء المالي المتين للمجموعة وقدرتها على التكيّف حتى مع تحدّيات السوق.

 

جودة الائتمان: بلغت نسبة القروض المتعثّرة إلى إجمالي القروض 6.2% في 31 ديسمبر 2024، مقارنةً بنسبة 5.9% في 31 ديسمبر 2023. ويرجع ذلك بشكل رئيسي إلى انخفاض أرصدة القروض الإجماليّة وكذلك القروض المتعثّرة الجديدة المسجّلة على أنّها متعثّرة. وانخفض صافي مخصّصات القروض للمجموعة في العام 2024 إلى 330.4 مليون ريال قطري، مقارنةً بـ 990.7 مليون ريال قطري في العام 2023، نتيجةً لارتفاع عمليّات الاسترداد وخفض مخصّصات خسائر القروض المتوقعة، اعتبارًا من 31 ديسمبر 2024، بلغت نسبة تغطية القروض 82.2%. يؤكّد هذا النهج تركيزنا المستمر على الحفاظ على جودة الموجودات وتعزيز التزامنا بالاستدامة الماليّة على المدى الطويل.

 

نسب رأس المال: بلغت نسبة الشريحة الأولى من رأس المال الأساسي 12.3% بتاريخ 31 ديسمبر 2024. أمّا نسبة كفاية رأس المال فبلغت   17.2%بتاريخ 31 ديسمبر 2024، ما يعكس النمو القوي في رأس المال. إنّ هذه النسب أعلى من الحد الأدنى للمتطلّبات التنظيميّة لمصرف قطر المركزي ومتطلبات بازل III.

التصنيفات الائتمانيّة تسلّط الضوء على مرونة البنك وقوَته

في 20 نوفمبر 2024، أكّدت وكالة ستاندرد آند بورز التصنيف الائتماني للبنك التجاري عند A-/A-2 مع نظرة مستقبليّة مستقرّة.

وفي وقت سابق من العام 2024، أكّدت وكالة فيتش ووكالة موديز أيضًا التصنيفات الائتمانيّة القويّة للبنك التجاري عند "A" و"A2" على التوالي، مع نظرة مستقبليّة مستقرّة. يعكس تصنيف وكالة فيتش الدعم المحتمل من السلطات القطريّة، مدفوعًا ببيئة تشغيليّة مستقرّة وقوّة امتياز البنك وتحسّن الربحيّة. وبالمثل، تشير النظرة المستقبليّة المستقرّة لوكالة موديز إلى متانة البنك من حيث رأس المال والسيولة والربحيّة، مع الاعتراف بإمكانيّة تلقّي الدعم من السلطات القطريّة عند الحاجة.

 

تؤكّد هذه التصنيفات العليا للبنك التجاري من قبل وكالات ستاندرد آند بورز وفيتش وموديز على الثقة القوية للعملاء من المؤسّسات والشركات والأفراد بأداء البنك المالي وآفاقه الاستراتيجيّة. وتعكس هذه التصنيفات المركز المالي القوي للبنك، والذي يعزّز استقراره في رأس المال والسيولة والربحيّة، وقدرته على جذب الدعم من السلطات القطرية إذا لزم الأمر. ونتيجةً لذلك، يشعر المستثمرون وأطراف السوق بالاطمئنان إلى قدرة البنك على تحقيق نمو مستدام ونجاح طويل الأجل.

 

 

 

 

مصادر التمويل متنوعة

حقّق البنك التجاري تقدّمًا كبيرًا في أسواق رأس المال خلال العام. ففي الربع الأوّل، نجح البنك في تسعير سندات بقيمة 750 مليون دولار أمريكي وفقًا للائحة S لمدّة 5 سنوات، وقد تمّ الاكتتاب فيها بمعدّل 2.4 مرّة وتمّ إدراجها في بورصة يورونكست دبلن، ما يمثّل عودة البنك إلى أسواق رأس المال الدوليّة العامة بعد غياب دام 3 سنوات. وفي الربع الثاني، أنجز البنك صفقة تسهيلات قرض مشترك لمدة 3 سنوات بقيمة 500 مليون دولار أمريكي، وقد تمّ الاكتتاب فيه بمعدّل 2.3 مرّة أيضًا، ما يعكس الثقة القوية للمستثمرين. وفي الربع الثالث، أصدر البنك سندًا أخضر بقيمة 225 مليون فرنك سويسري لمدّة 3 سنوات بمعدّل عائد 1.7075%، وذلك بعد طلب قوي من مستثمرين المؤسّسات.

 

يسعى البنك بنشاط لتنويع مصادر التمويل لدعم مبادرات نموّه وتعزيز السيولة. ويركّز على تأمين خيارات تمويل تنافسيّة ومستدامة تتماشى مع استراتيجيّته طويلة الأجل، مما يعزّز مركزه المالي وقدرته على تلبية الاحتياجات المتطوّرة لعملائه وأصحاب المصلحة.

 

الاستدامة والتمويل الأخضر من أجل مستقبل مرن

إنّ البنك التجاري ملتزم كلّ الالتزام برؤية قطر الوطنيّة 2030 التي تهدف إلى تحويل قطر إلى مجتمع متقدّم قادر على تحقيق التنمية المستدامة بحلول العام 2030 من خلال أربعة ركائز مترابطة: التنمية البيئيّة، والاقتصاديّة، والاجتماعيّة، والبشريّة.

 

في العام 2024، أصدر البنك أول سند أخضر له بمعدّل عائد قدره 1.7075% بعد طلب قوي من مستثمرين المؤسّسات. وحقّق الإصدار البالغ 225 مليون فرنك سويسري عدة إنجازات: أكبر إصدار سندات خضراء بالفرنك السويسري في قطر، وأكبر إصدار بالفرنك السويسري في قطر منذ يناير 2013، وأكبر إصدار سندات خضراء بالفرنك السويسري يصدر من أوروبا الوسطى والشرقية والشرق الأوسط وأفريقيا منذ العام 2021.

 

ويتوقّع البنك استخدام العائدات في مشاريع متعلّقة بإدارة المياه ومياه الصرف الصحي المستدامة، والمباني الخضراء، والنقل النظيف. ومن المتوقع أن تساهم هذه المشاريع في تحقيق أهداف رؤية قطر الوطنيّة 2030 واستراتيجيّة قطر الوطنية للبيئة وتغيّر المناخ.

 

في أغسطس 2024، قامت MSCI برفع التصنيف البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG) للبنك من "BBB" إلى "A". أخيرًا، في الربع الرابع، كرّمت مجلة "ذا آشيان بانكر " البنك التجاري بجائزة "أفضل مبادرة تمويل أخضر" وجائزة "أفضل بنك مستدام وأخضر في قطر للعام 2024 في قطر". وتعكس هذه الإنجازات التزام البنك بالاستدامة والممارسات المصرفيّة المسؤولة.

 

تعزيز إنشاء القيمة من خلال الشراكات الاستراتيجيّة والتقدير

يمتلك البنك التجاري جذورًا قويّة ويتمتّع بحضور كبير في: تركيا (من خلال بنك الترناتيف، وهو شركة تابعة مملوكة بالكامل)، وعمان (من خلال حصته الاستراتيجيّة في البنك الوطني العماني)، والإمارات العربيّة المتحدة (من خلال حصته الاستراتيجيّة في البنك العربي المتحد). وبفضل أدائه المتواصل المدعوم بقوّة إقليميّة وامتداد دولي، اعترفت مجلّة فوربس بالبنك كأحد أفضل 30 بنكًا قيمة في الشرق الأوسط لعام 2024. ويؤكّد هذا الاعتراف التزام المجموعة المستمر بتقديم خدمات فعّالة لقاعدة عملائها المتنوّعة.

 

في العام 2024، حصلت المجموعة على العديد من الجوائز المرموقة، بما فيها:

• وورلد فاينانس: أفضل بنك رقمي في الشرق الأوسط
• وورلد فاينانس: أفضل بنك في مجال المسؤولية الاجتماعية للشركات في الشرق الأوسط
• تكريم مرموق في منتدى أعمال ماستركارد الشرق الأوسط الذي عقد في سنغافورة أعلى معدل إنفاق لبطاقة ماستركارد وورلد إيليت ذات الإصدار الحصري في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، للسنة الثانية على التوالي من ماستركارد

 

 

نبذة عن البنك التجاري

تأسّس البنك التجاري في العام 1974 وكان أوّل بنك خاص في دولة قطر. ويحتفل هذا العام بالذكرى الخمسين لتأسيسه. وقد أصبح اليوم من ضمن المؤسّسات الماليّة الرائدة في قطر مع سجلٍ حافلٍ بالأرباح منذ بدايته وهو ثاني أكبر بنك تقليدي في قطر. ويواصل البنك اليوم تأدية دورٍ محوريٍ في دفع الابتكار ورفع معايير الخدمة المصرفيّة في كافة أنحاء المنطقة من خلال الاستثمار في التكنولوجيا الجديدة والتركيز القوي على العملاء والإدارة الحكيمة.

 

لمزيد من المعلومات، يرجى زيارةInvestor Relations | Commercial Bank of Qatar (cbq.qa)

 

للاستفسارات المتعلّقة بالمستثمرين، يُرجى الاتصال بفريق علاقات المستثمرين لدى البنك التجاري عبر البريد الإلكتروني: ir@cbq.qa