وحدة التدقيق الداخلي هي وحدة مستقلة تتولّى تقييم عمليات البنك وتحسين أدائه، بحيث تعمل على التحقّق من فاعلية الضوابط الرقابية الداخلية للبنك، وإدارة المخاطر وإجراءات الحوكمة. وتشمل مسؤولياتها الرئيسية إجراء عمليات التدقيق في المجالات المالية والتشغيلية، ومجالات الحوكمة وإدارة المخاطر، إضافة إلى استعراض أداء أنظمة تكنولوجيا المعلومات. وتتبع وحدة التدقيق الداخلي بشكل مباشر لجنة التدقيق التابعة لمجلس الإدارة، وبالتالي تُحافظ على الاستقلالية والموضوعية في عملها. علاوةً على ذلك، تعتمد وحدة التدقيق الداخلي نهجًا قائمًا على تقييم المخاطر، وتُركّز على المجالات عالية الخطورة، فضلًا عن التزامها بالمعايير المهنية والرقابية لمساعدة البنك على إدارة المخاطر من أجل ضمان الامتثال، ورفع مستوى الكفاءة التشغيلية.

• تدقيق الضمان
• تدقيق حسابات الشركات
• التدقيق الوظيفي
• تدقيق إجراءات تكنولوجيا المعلومات وأمن المعلومات
• مراجعة الائتمان

تُعنى وحدة الامتثال ومكافحة الجرائم المالية بضمان التزام مؤسّستنا بجميع المعايير الرقابية والمالية، إضافةً إلى منع وقوع الجرائم المالية وكشفها والتصدي لها بقوّة، وتشمل هذه الجرائم غسيل الأموال، والاحتيال وتمويل الإرهاب. وتتولّى هذه الوحدة أيضًا مسؤولية وضع وتنفيذ السياسات، والإجراءات، والضوابط الرقابية من أجل إدارة المخاطر المتعلقة بالامتثال، والقيام بأنشطة الرصد والإبلاغ على نحو مستمر، والتنسيق مع الجهات الرقابية المعنيّة. ويُعتَبر دور هذه الوحدة محوريًا في الحفاظ على نزاهة البنك، وحماية سمعته، وضمان الامتثال القانوني في جميع عملياته، وحمايته من مخاطر الجرائم المالية.

• مكافحة الجرائم المالية
• قانون الامتثال الضريبي للحسابات الأجنبية (فاتكا)/ معيار الإبلاغ المشترك (CRS)
• مكافحة غسيل الأموال
• الامتثال

تُشرف وحدة الخزينة والاستثمارات على إدارة سيولة وتمويل البنك، بحيث تسعى إلى الوصول إلى أقل تكلفة ممكنة عن طريق الاستفادة من مجموعة واسعة من مختلف العملات وفترات السداد. كما توفّر الوحدة للعملاء منتجات مالية تقليدية ومُهيكَلة، وتُقدّم الدعم للأقسام الأخرى في التمويل ومعاملات التحوّط، إضافةً إلى التأكد من الامتثال للمتطلبات الرقابية. إضافةً إلى ذلك، تُدير وحدة الخزينة والاستثمارات المحفظة الاستثمارية الخاصة بالبنك، وبالتالي، يُعتبر دورها جوهريًا في المساهمة في تعزيز مستوى أرباح البنك.

• أسواق الخزينة وأسواق المال
• الاستثمار
• إدارة الأصول

شؤون الشركات

تتولّى وحدة شؤون الشركات مهمّة التنسيق الوثيق بين الرئيس، والمدير العام، وأعضاء مجلس الإدارة من جهة، وبين مجلس الإدارة وأصحاب المصلحة الرئيسيين من جهة أخرى، ومنهم المساهمين، والإدارة والموظفين. وتعمل هذه الوحدة على إدارة ومراقبة جميع الاتصالات والمراسلات ذات الصلة بشؤون مجلس الإدارة مع الجهات الخارجية، مثل الهيئات الحكومية، والهيئات التنظيمية، والنظراء الدوليين، وأصحاب المصلحة البارزين من القطاع الخاص، كما تُعنى بالحفاظ على سياسات وإجراءات مجلس الإدارة وتحديثها لضمان الامتثال للمتطلبات الرقابية في الوقت المُحدّد.

تعمل إدارة التسويق على تعزيز خدمات البنك وعلامته التجارية عبر مختلف القنوات من أجل تعزيز التواصل مع العملاء، وتحقيق النمو المنشود على مستوى الأعمال. وتقوم هذه الإدارة بوضع وتنفيذ استراتيجيات التسويق، ويشمل ذلك الدعاية والإعلان، والتسويق الرقمي، ومبادرات التواصل مع العملاء. ومن مسؤوليات الإدارة أيضًا تحليل السوق، وإدارة العلامة التجارية، وبذل الجهود الإعلامية الرامية إلى تحسين مستوى ظهور البنك ومكانته في السوق، ممّا يساهم في النهاية في اكتساب العملاء والحفاظ على ولائهم.

• الاتصال المؤسسي والمسؤولية المجتمعية للشركات (CSR)
• العلامات التجارية والتواصل
• الرعاية والفعاليات
• الأصول البديلة
• الخدمات العقارية من البنك التجاري

تتمثّل العمليات المصرفية بالممارسات والإجراءات الموضوعة لضمان المعالجة الدقيقة والفعّالة لجميع معاملات العملاء، ويشمل ذلك معالجة المعاملات، وصيانة الحسابات، والتسويات التجارية الناشئة عن أنشطة الأعمال التجارية. وتؤدي وحدة العمليات المصرفية دورًا مهمًا في الامتثال، والارتقاء بمستوى تجربة العملاء، بحيث تقوم بإدارة المهام والوظائف المصرفية الأساسية لضمان إدارة العمليات اليومية بدقة وفاعلية وأمان، فضلًا عن توفير الدعم لتحقيق الأهداف الاستراتيجية والتشغيلية الشاملة للمؤسسة. وتتضمن الاختصاصات الرئيسية ضمن وحدة العمليات المصرفية: عمليات المؤسسة، والعمليات الفردية، ومكتب إدارة مشاريع المؤسسة (EPMO)، والتكنولوجيا، وأمن المعلومات، وعمليات المشاريع، وقسم تحليلات البنك التجاري.

• مكتب برامج المشاريع
• الخدمات العامة والخدمات الأمنية
• عمليات المؤسسة
• العمليات الفردية
• تكنولوجيا المعلومات
• أمن المعلومات
• قسم تحليلات البنك التجاري (CBIU)

تختص وحدة المخاطر بتحديد وتقييم ورصد وإدارة المخاطر التي يواجِهُها البنك، ويشمل ذلك المخاطر المتعلقة بالائتمان، والسوق، والعمليات، والسيولة والسُمعة التجارية. وتعمل هذه الوحدة على وضع الأُطر والسياسات الخاصة بإدارة المخاطر، وإجراء عمليات تقييم شاملة، وضمان الامتثال للمعايير الرقابية، كما تؤدي دورًا محوريًا في عملية اتخاذ القرارات من خلال تقديم رؤى وتحليلات مُهمّة لمساعدة البنك على تحقيق أهدافه والحد من الخسائر المحتملة. وبالتالي، يُعتَبر عمل وحدة المخاطر عنصرًا جوهريًا في الحفاظ على الاستقرار المالي للبنك، وضمان بقاء العمليات ضمن النطاق المُحدّد لرغبة البنك في المخاطرة.

• مخاطر الائتمان
• مخاطر العمليات
• المخاطر الاستراتيجية
• مخاطر السوق
• المخاطر القانونية

يختص قسم الخدمات المصرفية الشاملة بإدارة العلاقات مع مُعظم الشركات الكبرى، والجهات الحكومية، وكيانات القطاع العام في قطر، فضلًا عن إدارة الحصص السوقية في جميع القطاعات. ويستفيد من خدماتنا عدد كبير من الشركات متعددة الجنسيات، والشركات المتخصّصة في شؤون الهندسة، والتوريد والمقاولات. ويُقدّم القسم أيضًا حلول شاملة للمشاريع الصغيرة والمتوسطة، مع التركيز على الجَودة في أداء الخدمات، وذلك كوننا على معرفة دقيقة باحتياجات الشركات الأجنبية، وقطاعي الأعمال التجارية والمقاولات. وتشمل خدماتنا الحسابات المصرفية، ومجالات خطابات الضمان والاعتماد، وتمويل رأس المال العامل، والتمويل لأجل، وخدمات إدارة النقد، ومنها الخدمات المصرفية عبر الإنترنت، وحلول الخزينة ومنتجات التأمين. وفي ما يتعلق بالخدمات المصرفية للأفراد عبر الإنترنت، نُقدّم مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية التقليدية للأفراد عبر الإنترنت، مثل الحسابات الجارية وحسابات الودائع، وإدارة الثروات، وقروض الرهن العقاري، والقروض الشخصية، وقروض السيارات، وبطاقات الائتمان وخدمات البطاقات الأخرى. وقد نجح البنك التجاري في تأسيس شبكة عالمية من العلاقات المصرفية مع جميع البنوك الكبرى حول العالم.

• الشركات الكبرى
• الشركات الدولية
• الخدمات المصرفية للمشاريع الصغيرة والمتوسطة
• العملاء الاستراتيجيين وإدارة الضمانات
• المسؤوليات القانونية للشركات
• المعاملات المصرفية
• المؤسسات المالية
• الأصول التصحيحية
• المقاولة
• تطوير الأعمال التجارية للشركات

يتميز قسم إدارة رأس المال البشري بدوره الجوهري في نجاح مؤسستنا، بحيث يهدف إلى استقطاب أصحاب المواهب المتميزة واستبقائهم وتطوير مستواهم. ويُركّز فريق إدارة رأس المال البشري لدينا على تبنّي بيئة عمل تتسم بالإيجابية والشمولية وتوفّر للموظفين ما يلزمهم من الأدوات والدعم والفرص لتحقيق النمو والإنجازات. ويؤدى فريق إدارة رأس المال البشري، بصفته شريًكا استراتيجيًا دورًا بغاية الأهمية في تعزيز مستوى التعاون بين الموظفين وضمان مواءمة تطلّعاتهم الفردية مع أهداف البنك لتحقيق النجاح المشترك.

• استراتيجية منح المكافآت
• المواهب وتوفير الموارد البشرية
• عمليات قسم إدارة الموارد البشرية
• إدارة الحوكمة والأداء
• إدارة الحوكمة والأداء
• التنمية الوطنية
• التعويضات والاستحقاقات

تختص وحدة الشؤون المالية بإدارة الموارد المالية للبنك، مع التركيز على تحسين مستوى التمويل والسيولة، فضلًا عن الحد من التكاليف من خلال اعتماد مجموعة مختلفة من الاستراتيجيات الفعّالة. وتُشرف الوحدة على عملية التخطيط المالي، والتحليل، وإعداد التقارير بهدف تحقيق التوافق مع المتطلبات الرقابية والسياسات الداخلية. وبالتالي، يُعتبر دور الوحدة أساسيًا في دعم الأقسام الأخرى عن طريق تقديم رؤى مالية مناسبة، وتنظيم المعاملات، واتخاذ القرارات الاستراتيجية؛ ممّا يؤكد على أهميّة جهود هذه الوحدة في تعزيز الاستقرار المالي وتحقيق الأرباح الإجمالية للبنك.

• الرقابة المالية
• إدارة رأس المال وإدارة الأصول والمطلوبات (ALM)
• أداء الأعمال
• التخطيط والمعلومات الإدارية (MI)

تُقدّم الخدمات المصرفية للأفراد مجموعة شاملة من الخدمات والمنتجات المصرفية للعملاء الأفراد في قطر، ويشمل ذلك الحسابات الجارية وحسابات الودائع، وإدارة الثروات، وقروض الرهن العقاري، والقروض الشخصية، وقروض السيارات، وبطاقات الائتمان، وخدمات البطاقات الأخرى. وتُوفّر الخدمات المصرفية للأفراد خدماتها ومنتجاتها الحائزة على العديد من الجوائز من خلال شبكة فروع البنك التجاري المنتشرة على نطاق واسع، والخدمات المصرفية المتميزة، ومنصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وتطبيق البنك التجاري للهاتف الجوّال الرائد في السوق. أمّا الخدمات المصرفية التقليدية التكميلية فهي خدمات الأسواق المالية التي تُقدمها شركة البنك التجاري للخدمات المالية وخدمة إدارة الثروات لدى البنك التجاري.

• فروع الأفراد
• فروع الأفراد
• الخدمات المصرفية للأفراد والشركات.
• المنتجات والخدمات المصرفية الرقمية
• البيع المباشر
• أنظمة البطاقات والمدفوعات
• شركة البنك التجاري للخدمات المالية