البنك التجاري (ش.م.ع.ق) يعلن عن صافي أرباح بقيمة 1,327.3 مليون ريال قطري لنصف السنة المنتهي في 30 يونيو 2021 والتوصية بعقد جمعية عمومية غير عادية لزيادة نسبة التملك الأجنبي الى 100%
27 يوليو 2021
أعلن البنك التجاري (ش.م.ع.ق) ("البنك") وشركاته التابعة والزميلة ("المجموعة") اليوم عن نتائجه الماليّة لنصف السنة المنتهي في 30 يونيو 2021. وأعلنت المجموعة عن صافي أرباح بقيمة 1,327.3 مليون ريال قطري مقارنةً بصافي أرباح بقيمة 901.2 مليون ريال قطري عن الفترة نفسها من 2020.
أبرز المؤشّرات الماليّة للمجموعة مقارنةً بالفترة نفسها من 2020
- صافي الأرباح 1,327.3 مليون ريال قطري، مسجّلاً زيادةً بنسبة 47.3%.
- الدخل التشغيلي المطبّع 2,283.9 مليون ريال قطري، مسجّلًا زيادةً بنسبة 9.9% (22.5+% على أساس مسجّل).
- الأرباح التشغيليّة 1,705.0 مليون ريال قطري، مسجّلةً زيادةً بنسبة 11.6%.
- نسبة التكلفة إلى الدخل المطبّعة 25.3% (مسجّلة 30.3%)، بانخفاض من 26.5% (مسجّلة 23.5%).
- نسبة قويّة لكفاية رأس المال 18.3% مقارنةً بنسبة 17.3% في يونيو 2020.
- صافي مخصّصات القروض 444.6 مليون ريال قطري، مسجّلاً زيادة بنسبة 50.2% ويرجع ذلك بشكلٍ أساسيٍ إلى استمرار التخصيص الحذر. نسبة القروض المتعثّرة 4.1% مقارنة بنسبةً 5.0% ونسبة تغطية القروض 112.1% مقابل نسبة 90.0% في السنة السابقة.
- إجمالي الأصول 162.1 مليار ريال قطري، مسجلاً زيادةً بنسبة 12.8%.
- القروض والسلف للعملاء 100.6 مليار ريال قطري، مسجّلةً زيادةً بنسبة 15.6%.
- إصدار ناجح في مايو 2021 لسندات دين ممتازة غير مضمونة بقيمة 700 مليون دولار أمريكي لمدة خمس سنوات.
- جائزة "أفضل بنك في قطر 2021" من مجلّة غلوبال فاينانس العالميّة.
جائزة "أفضل بنك في قطر لعام “2021 من مجلة يوروموني.
- جائزة "البنك الأكثر ابتكارًا في خدمة العملاء" لعام 2021 من مجلة إنترناشونال فاينانس.
قال الشيخ عبد الله بن علي بن جبر آل ثاني، رئيس مجلس إدارة البنك التجاري، "من المتوقع أن يدخل اقتصاد قطر في فترة من النمو المتسارع، مدعومًا بسياسية استجابة قوية من الحكومة للتخفيف من التأثير السلبي على الاقتصاد من جراء جائحة كوفيد- 19، ومن ثمّ توسيع القدرة الإنتاجية للغاز الطبيعي المُسال، وبطولة كأس العالم المقبلة لكرة القدم.
"نحن ملتزمون في البنك التجاري بدعم مكانة قطر لتكون موقعًا للحلول المصرفية العالمية المبتكرة في المنطقة. وقد تلقينا خلال الربع الثاني من العام 2021 جائزة "فيزا العالمية لجودة الخدمات لعام 2020" وجائزة "البنك الأكثر ابتكارًا في خدمة العملاء" في قطر للعام 2021 من مجلة إنترناشونال فاينانس على دور البنك الريادي في مجال الابتكار الرقمي على مستوى خدمة العملاء.
وأضاف السيد حسين الفردان، نائب رئيس مجلس إدارة البنك التجاري: "ما زالت ثقة المستثمرين في أعمالنا قوية. وإن مرونة استراتيجيتنا التجارية وتركيزنا المستمر على إدارة المخاطر بطريقة حكيمة قد لاقيا إحسانًا لدى شركة مودي التي أعادت تأكيد تصنيفنا "A3" بالنسبة للودائع الطويلة الأجل مع توقعات مستقبلية مستقرة على المدى الطويل. ونتطلع إلى أن نرى الطلب المتزايد للمستثمرين في المنطقة مع استمرار انتشار اللقاحات وعودة استقرار الأسواق إلى المستويات العادية".
ارتفعت الأرباح التشغيليّة للمجموعة بنسبة 11.6% فبلغت 1,705.0 مليون ريال قطري لنصف السنة المنتهي في 30 يونيو 2021، مقارنةً بمبلغ 1,527.2 مليون ريال قطري المحقّق في الفترة نفسها من 2020.
ارتفع صافي إيرادات المجموعة المتأتية من الفوائد المطبّعة بنسبة 14.1% فبلغ 1,779.0 مليون ريال قطري (+13.3% على أساس مسجّل) لنصف السنة المنتهي في 30 يونيو 2021 مقارنةً بمبلغ 1,558.8 مليون ريال قطري المحقّق في الفترة نفسها من 2020. وعلى أساسٍ مطبّعٍ، ارتفع صافي هامش الفائدة إلى 2.6% لنصف السنة المنتهي في 30 يونيو 2021 مقارنةً بنسبة 2.4% المحقّقة في الفترة نفسها من 2020. وعلى الرّغم من انخفاض عوائد الأصول، تُعزى الزيادة في الهوامش أساسًا إلى الإدارة الفعّالة لتكلفة التمويل.
أمّا إيرادات المجموعة غير المتأتية من الفوائد المطبّعة فانخفضت بنسبة 2.8% وبلغت 505.0 مليون ريال قطري (+ 56.4% على أساس مسجّل) لنصف السنة المنتهي في 30 يونيو 2021 مقارنةً بمبلغ 519.3 مليون ريال قطري المحقق في الفترة نفسها من 2020. يُعزى إجمالي انخفاض الإيرادات غير المتأتية من الفوائد بشكلٍ أساسيٍ إلى تدنّي إيرادات العملات الأجنبيّة وإيرادات التداول في شركتنا التابعة بنك الترناتيف نتيجةً للظروف الصعبة في تركيا. وقد تمّ تعويض ذلك جزئيًا من خلال انتعاش إيرادات الاستثمار بعد التقلّبات غير المسبوقة في الأسواق العالميّة بسبب جائحة كوفيد-19 التي أثّرت سلبًا على الفترة المقارن بها في النصف الأول من 2020.
ارتفع إجمالي النفقات التشغيليّة المطبّعة بنسبة 5.1% وبلغ 578.9 مليون ريال قطري (+57.6% على أساس مسجّل) لنصف السنة المنتهي في 30 يونيو 2021 مقارنةً بمبلغ 550.9 مليون ريال قطري في الفترة نفسها من 2020، وذلك من جرّاء الاستثمار المستمر في التكنولوجيا لتحقيق الكفاءة التشغيليّة.
ارتفع صافي مخصّصات المجموعة للقروض والسلف بنسبة 84.4% إلى 415.2 مليون ريال قطري لنصف السنة المنتهي في 30 يونيو 2021، من 225.2 مليون ريال قطري في الفترة نفسها من 2020. وتعزى الزيادة في المخصّصات بشكلٍ أساسيٍ إلى استمرار المخصّصات الحذرة. وانخفضت نسبة القروض المتعثّرة إلى 4.1% في 30 يونيو 2021 مقارنة بنسبةً 5.0% في يونيو 2020. وبلغت نسبة تغطية القروض 112.1% في 30 يونيو 2021 مع ارتفاعٍ عن نسبة 90% في يونيو 2020.
ارتفعت الميزانيّة العموميّة للمجموعة بنسبة 12.8% في 30 يونيو 2021 وبلغ إجمالي الأصول 162.1 مليار ريال قطري مقارنةً بمبلغ 143.7 مليار ريال قطري في يونيو 2020. وتُعزى هذه الزيادة بشكلٍ أساسيٍ إلى القروض والسلف.
ارتفعت قروض وسلف المجموعة للعملاء بنسبة 15.6% فبلغت 100.6 مليار ريال قطري في 30 يونيو 2021 مقارنةً بمبلغ 87.0 مليار ريال قطري في الفترة نفسها من 2020. وأتت الزيادة بشكلٍ أساسيٍ في القطاعين الحكومي والعام.
انخفضت الأوراق الماليّة الاستثماريّة للمجموعة بنسبة 5.6% فبلغت 25.3 مليار ريال قطري في 30 يونيو 2021 مقارنةً بمبلغ 26.8 مليار ريال قطري في الفترة نفسها من 2020. ويعود الانخفاض بشكلٍ أساسيٍ إلى استحقاقات السندات الحكومية.
ارتفعت ودائع عملاء المجموعة بنسبة 6.0% فوصلت إلى 82.3 مليار ريال قطري في 30 يونيو 2021، مقارنةً بمبلغ 77.7 مليار ريال قطري في الفترة نفسها من 2020. وارتفعت الودائع المنخفضة التكلفة بنسبة 23.1% من جرّاء مبادرات إدارة النقد المتنوّعة والمنتجات الرقميّة التي يقدّمها البنك.
عدّلت وكالات التصنيف الثلاثة كلّها تصنيفات البنك التجاري مع نظرة مستقبليّة "مستقرّة".
علّق الرئيس التنفيذي لمجموعة البنك التجاري السيّد جوزيف أبراهام قائلاً: "لقد استمرّ البنك التجاري بتحقيق نتائج إيجابيّة في الأشهر الستة المنتهية في 30 يونيو 2021، مسجّلًا صافي ربح موحّدًا قدره 1.3 مليار ريال قطري عن تلك الفترة، بزيادة 47.3% مقارنةً بالفترة نفسها من السنة السابقة، ما يعكس زخمًا إيجابيًا للأعمال بالإضافة إلى الخسائر التي طالت البنك العربي المتّحد في الفترة المقارن بها من السنة الماضية والتي أثّرت على النتائج. وانعكس النمو الإيجابي للأعمال في الأرباح التشغيليّة قبل المخصّصات والتي ارتفعت بنسبة 11.6% إلى 1.7 مليار ريال قطري عن النصف الأول من سنة 2021.
"وارتفعت الأرباح قبل الشركات الزميلة والضرائب بنسبة 2.4% فبلغت 1.3 مليار ريال قطري خلال هذه الفترة، وساهمت بشكلٍ إيجابيٍ في أرباحنا للنصف الأول من سنة 2021. ونواصل التركيز على تحسين أداء شركاتنا الزميلة من خلال تعزيز الكفاءات التشغيليّة.
"كما ارتفع صافي إيرادات المجموعة المتأتية من الفوائد بنسبة 13.3% إلى 1.8 مليار ريال قطري مقارنةً بالفترة نفسها من السنة السابقة. وكان هذا التحسّن مدعومًا بنمو الأصول وتركيز قوي على صافي هوامش الفائدة التي استمرّت بالتحسّن من 2.4% إلى 2.6% بفضل الإدارة الفعّالة لتكلفة التمويل لدينا بشكلٍ خاصٍ.
"وبلغ إجمالي الرسوم والإيرادات الأخرى المطبّعة للمجموعة 505.0 مليون ريال قطري، بانخفاض بنسبة 2.8% مقارنةً بالفترة نفسها من السنة السابقة ويرجع ذلك أساسًا إلى ظروف السوق الصعبة في تركيا التي أثّرت على شركتنا التابعة بنك الترناتيف.
"وسجّل البنك المحلّي زيادة بنسبة 15.3% في إجمالي الرسوم والإيرادات الأخرى على أساس مطبّع، مدفوعةً بتعافي دخل استثماراتنا.
"على أساسٍ مطبّعٍ، تحسّنت نسبة التكلفة إلى الدخل للمجموعة فبلغت 25.3% في النصف الأول من 2021 مقارنةً بنسبة 26.5% للفترة نفسها من السنة الماضية، ما أتاح لنا زيادة دخلنا مع الحفاظ على قاعدة تكلفة مستقرة.
"أمّا صافي المخصّصات فارتفع بنسبة 50.2 % إلى 444.6 مليون ريال قطري مقارنةً بالفترة نفسها من السنة السابقة ويعود ذلك أساسًا إلى استمرار المخصّصات الحذرة التي أدّت إلى تحسين نسبة تغطية القروض المتعثّرة إلى 111.2% مقارنةً بنسبة 90.0% في الفترة المقارن بها، على الرغم من انخفاض المبالغ المستردة في النصف الأول من 2021 مقارنةً بالنصف الأول من 2020.
"وانعكس زخم الأعمال على نمو القروض والسلف التي بلغت 100.6 مليون ريال قطري في نهاية النصف الأول من 2021، مسجّلةً ارتفاعًا بنسبة 15.6% مقارنةً بالفترة نفسها من السنة السابقة بسبب زيادة الطلب على القروض من جانب عملاء جدد وعملائنا الحاليّين. وارتفعت ودائع عملائنا بنسبة 6.0% إلى 82.3 مليار ريال قطري، في حين استمرّ تركيزنا على الودائع المنخفضة التكلفة في تحقيق نتائج، فارتفعت الودائع المنخفضة التكلفة الموحّدة بنسبة 23.1% خلال الفترة، ما ساهم في تحسين صافي هامش الفائدة.
"ساهم البنك الوطني العماني والبنك العربي المتّحد الزميلان بشكلٍ إيجابيٍ في أرباحنا للنصف الأول من سنة 2021. ونواصل التركيز على تحسين أداء شركاتنا الزميلة من خلال تحسين الكفاءات التشغيليّة.
"عاد بنك الترناتيف إلى تحقيق الأرباح خلال الربع الثاني من 2021 ما أدّى إلى خفض خسائر الربع الأول من 2021 البالغة 20.7 مليون ريال قطري والتي نتجت عن تقلّب أسعار الفائدة إلى خسارة أقل مقدارها 13.8 مليون ريال قطري في النصف الأول من 2021.
التوصية بعقد جمعية عمومية غير عادية لزيادة نسبة التملك الأجنبي الى 100%
أعلن مجلس إدارة البنك التجاري في الاجتماع المنعقد في تاريخ 27 يوليو 2021 عن إتخاذ قرار تبعاً للقوانين والقرارات المنظمة لتملك المستثمرين الأجانب في رأس مال الشركات المساهمة العامة برفع توصية للمساهمين لانعقاد جمعية عامة غير عادية يحدد موعدها لاحقاً لاتخاذ قرار بشأن تعديل النظام الأساسي للبنك لزيادة نسبة تملك الأجنبي إلى 100%، مع مراعاة موافقة الجهات المختصّة والجمعيّة العموميّة غير العاديّة.